Portfolio Performance: Kostenloses Portfolio-Tracking für Profis

## Was ist Portfolio Performance? Portfolio Performance (PP) ist ein kostenloses, quelloffenes Desktop-Programm für Windows, Mac und Linux. Es wurde von einem deutschen Entwickler (Andreas Buchen) geschaffen und ist der Gold-Standard für privates Portfolio-Tracking in der DACH-Region. ### Was kann Portfolio Performance? - Alle Depots und Konten an einem Ort verwalten - Echte Rendite berechnen (zeitgewichtet und geldgewichtet) - Performance nach Kosten, Steuern und Inflation - Dividenden-Tracking und Dividendenkalender - Vermögensaufstellung (alle Asset-Klassen) - Rebalancing-Hilfe (Soll vs. Ist-Verteilung) - Benchmarking (Vergleich mit Indizes) - Steuer-Auswertungen (realisierte Gewinne/Verluste) - Kurshistorie und Charts ### Warum nicht einfach die Broker-App nutzen? - Broker zeigen nur IHRE Depots, nicht das Gesamtbild - Keine echte Renditeberechnung (Broker zeigen oft nur +/- in EUR) - Kein Tracking von Tagesgeld, Immobilien, oder Rentenversicherungen - Keine Soll-Allokation und Rebalancing - Keine langfristige Historie wenn Sie den Broker wechseln --- ## Installation und erster Start ### Download 1. Gehen Sie auf portfolio-performance.info 2. Wählen Sie Ihr Betriebssystem (Windows, Mac, Linux) 3. Laden Sie die Datei herunter (ca. 100 MB) 4. Installieren (Windows: .exe ausführen, Mac: .dmg öffnen) ### Erste Schritte nach dem Start 1. "Neue Datei" erstellen (Ihr Portfolio wird lokal als .xml gespeichert) 2. Währung wählen: EUR 3. Fertig - Sie sehen das leere Dashboard --- ## Depots und Konten anlegen ### Depot anlegen (für Wertpapiere) 1. Rechtsklick auf "Depots" in der linken Leiste 2. "Neues Depot" wählen 3. Name vergeben (z.B. "Trade Republic" oder "Scalable Capital") ### Verrechnungskonto anlegen 1. Rechtsklick auf "Konten" 2. "Neues Konto" wählen 3. Name vergeben (z.B. "Trade Republic Konto") 4. Referenzkonto dem Depot zuordnen ### Weitere Konten für Gesamtvermögen - Tagesgeld-Konto (z.B. "ING Tagesgeld") - Girokonto (optional) - Bausparvertrag - Rentenversicherung (als Konto mit manüllen Einträgen) --- ## Wertpapiere hinzufügen ### Wertpapier suchen und anlegen 1. "Alle Wertpapiere" im Menü öffnen 2. Rechtsklick dann "Neues Wertpapier" 3. Suchen nach Name, ISIN oder WKN (z.B. "IE00BK5BQT80") 4. Kursquelle wählen: "Yahoo Finance" oder "Portfolio Report" 5. Historische Kurse laden ### Käufe erfassen 1. Gehen Sie zu Ihrem Depot 2. Rechtsklick dann "Kauf" 3. Eingeben: Datum, Wertpapier, Stückzahl, Kurs, Gebühren 4. Das Verrechnungskonto wird automatisch belastet ### PDF-Import (zeitsparend) - Portfolio Performance kann Abrechnungs-PDFs Ihres Brokers importieren - Datei dann "PDF importieren" - Unterstützt: Trade Republic, Scalable, ING, DKB, Consorsbank, comdirect, und viele mehr - Das Programm liest automatisch: Datum, Wertpapier, Stückzahl, Kurs, Gebühren --- ## Auswertungen verstehen ### Performance-Berechnung - **TTWROR** (Trü Time-Weighted Rate of Return): Zeigt die reine Anlagerendite unabhängig von Ein-/Auszahlungen - **IZF** (Interner Zinsfuss): Berücksichtigt den Zeitpunkt Ihrer Ein-/Auszahlungen - **Delta**: Absoluter Gewinn/Verlust in EUR ### Wichtige Ansichten - **Performance-Diagramm**: Rendite über Zeit (vergleichbar mit Benchmark) - **Vermögensaufstellung**: Tortengrafik aller Assets - **Dividenden-Ansicht**: Einnahmen nach Monat/Jahr - **Taxonomie**: Eigene Kategorisierung (Regionen, Branchen, Risiko) ### Rebalancing 1. Definieren Sie Ihre Soll-Allokation (z.B. 70% Aktien-ETF, 20% Anleihen, 10% Cash) 2. PP zeigt Abweichungen ("ETF-Anteil ist 75% statt 70%") 3. Sie sehen sofort, was Sie kaufen/verkaufen müssen --- ## Praxis-Tipps 1. **Regelmäßig updaten**: Öffnen Sie PP mindestens monatlich und importieren neue Transaktionen 2. **Backup machen**: Die .xml-Datei ist Ihr gesamtes Portfolio. Sichern Sie sie. 3. **PDF-Import spart enorm Zeit**: Sammeln Sie alle Broker-PDFs in einem Ordner 4. **Benchmarking nutzen**: Vergleichen Sie sich mit dem MSCI World - sind Sie besser oder schlechter? 5. **Dividenden-Dashboard**: Motiviert ungemein, die wachsenden Ausschüttungen zu sehen 6. **Community**: Das Portfolio Performance Forum hat excellente Anleitungen und Hilfe